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USDT 买卖算犯法吗?深度剖析其中法律风险

在加密货币领域,USDT(泰达币)作为一种广为人知的稳定币,时常出现在投资者的视野中。很多人对买卖 USDT 是否犯法这一问题心存疑惑,答案需结合国内相关法律法规及政策进行分析。

在中国,虚拟货币相关业务活动被明确界定为非法金融活动。2021 年 9 月,多部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》指出,虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,比特币、以太币、泰达币等虚拟货币不应且不能作为货币在市场上流通使用。这一规定从根本上否定了虚拟货币在我国金融体系中的合法性。从性质上看,USDT 虽号称与美元保持 1:1 锚定,看似价值稳定,但其本质仍是虚拟货币,没有国家信用作为背书,缺乏法偿性。

从司法实践案例来看,买卖 USDT 被认定违法的情况屡见不鲜。比如何某在虚拟货币交易平台从事 USDT 与人民币的兑换交易,利用亲友名义注册账号和开设银行账户,进行大量兑换操作,资金总额高达 6.09 亿元。最终,法院以非法经营罪对何某作出判决,判处有期徒刑 3 年,并处罚金 500 万元。还有程某将资金转入丁某杰账户购买泰达币,后程某得知虚拟货币买卖不合法,诉请法院要求丁某杰返还款项,法院经审理判决驳回程某的所有诉讼请求,原因是双方买卖虚拟货币的行为不具有合法性,不受法律保护。

买卖 USDT 不仅可能违反金融法规,还容易卷入违法犯罪活动。一些不法分子利用 USDT 进行洗钱、诈骗等违法操作。部分 “跑分” 团伙通过在 ATM 机取诈骗资金,再用这些钱购买 USDT,汇入指定数字钱包地址,为诈骗分子转移、洗白非法所得资金。若个人在不知情的情况下参与到这类与非法资金相关的 USDT 买卖中,即便主观上没有违法故意,也可能因卷入案件而面临法律调查,给自己带来诸多麻烦。

虽然在全球部分国家和地区,虚拟货币交易在一定监管框架下具有相对合法性,但在中国,买卖 USDT 明确属于违法范畴。这种行为不仅扰乱金融秩序,威胁国家金融安全,还可能让参与者陷入法律风险,遭受财产损失。投资者务必认清形势,严格遵守国家法律法规,远离 USDT 等虚拟货币买卖活动,选择合法合规的投资渠道,保障自身财产安全与社会金融稳定。

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